Quando è il momento giusto per rivedere i miei investimenti?

La revisione di un portafoglio dovrebbe essere un’attività periodica, non reattiva. In generale, si consiglia un check-up almeno una volta all’anno o ogni qualvolta si verificano eventi significativi: cambiamenti nella situazione personale, obiettivi modificati, o forti movimenti dei mercati.Rivedere il portafoglio consente di verificarne la coerenza con i propri obiettivi, il profilo di rischio, l’orizzonte temporale e l’andamento degli strumenti selezionati. In alcune fasi, può essere utile anche ribilanciare le componenti per mantenere l’equilibrio iniziale.Un monitoraggio costante evita derive involontarie e permette di agire in modo razionale, anziché emotivo, nei momenti di volatilità.